行业培训考试教材

《破解小微企业融资难最佳实践导论》

内容简介

杨再平、闫冰竹、严晓燕编写的《破解小微企业融资难最佳实践导论》从小微企业的划分和特点入手，结合各国小微企业发展的实际情况，在深入分析其融资问题的基础上，从其经营体系、企业文化、产品创新、授信机制、风险定价等多个方面研究了破解小微企业融资问题的关键，最后从政策角度加以分析，提出了政策建议。 对目前小微企业贷款这个热点问题，本书的全面、深入分析，可以给相关研究人员、从业人员以独特视角的启发，为推动破解提供很好的政策建议。

 

作者简介：

闫冰竹，北京银行党委书记、董事长，兼任中国银行业协会副会长，中央财经大学研究生导师，博士后科研工作站指导教师，中国金融学会常务理事，北京市金融学会副会长，享受国务院特殊津贴专家。 在《金融时报》、《当代金融家》等专业报刊杂志发表论文百余篇，主要著作有《商业银行风险管理与内部控制》、《城市商业银行经营管理战略》、《城市商业银行发展道路的探索和实践》、《转型时期商业银行发展理论与实践》等。

严晓燕，女，北京银行行长，经济学、管理学硕士，中央财经大学研究生导师，博士后科研工作站指导教师。同时担任北京市十三届人大常委、北京市工商联执委、中国金融学会理事、北京市金融学会常务理事。 近年来，荣获“中国城市商业银行年度人物”、“中国金融新锐人物”、“中国银行业年度人物。、“中国自主创新风云人物”、“中国经济十大杰出人物”、“影响中国改革开放30年十大影响力人物”等荣誉。 在《金融时报》、《中国金融》等专业报刊和杂志上发表《中国银行业的两大命题：竞争力与持续发展》、《全力打造服务领先型银行》、《城市商业银行发展中的问题与对策》、《荷兰国际集团风险管理及启示》等文章数十篇。

杨再平，经济学博士，现任中国银行业协会专职副会长、中国金融学会副秘书长，国务院学位委员会、教育部、人力资源和社会保障部三机构联合聘任“全国金融专业学位研究生指导委员会委员”。此前曾任中国银监会研究局副局长、法规部副主任、巡视员，被选为北京市西城区人大代表。 高中毕业后当过中小学民办教师及教导主任，后到华中师范学院政治系上大学，毕业后到湖北省恩施师专工作。1983年考上武汉大学硕士研究生，毕业后留该校任讲师、副教授，期间到加拿大做过一年高级访问学者。回国后到中国人民大学做博士后研究，并担任该校经济学研究所宏观研究室主任。出站后到中国人民银行总行工作，在政策研究室、办公厅任副研究员、亚太中央银行行长会议中方金融市场专家、文件综合处负责人、国务院整顿金融“三乱”工作小组联络员、副处长。后到中共中央办公厅、全国政协办公厅任处长、副局长。 发表过百余篇学术论文，出版过《私营经济概论》、《探索市场王国的奥秘》、《市场环境中的个人选择》、《中国经济运行中的政府行为分析》、《市场论》、《中国：以全球战略眼光看欧元》、《效能观点：透视中国金融前沿问题》、《中国唱不衰》等八部专著。

 

《破解小微企业融资难最佳实践导论》目录

绪论
关注篇
第一章 世界主要经济体对小微企业的关注
第一节 欧洲对小微企业的关注
第二节 美洲国家对小微企业的关注
第三节 亚洲国家及地区对小微企业的关注
第四节 非洲国家对小微企业的关注
第二章 我国对小微企业的关注
第一节 国家立法对小微企业的关注
第二节 中央政府对小微企业的关注
第三节 地方政府对小微企业的关注
第三章 小微企业的划分标准
第一节 小微企业的划分依据
第二节 国际上小企业划分标准的发展变化
第三节 我国中小企业的划分标准
第四章 小微企业举足轻重
第一节 小的是重要的
第二节 小的是美好的
第三节 小微企业经济大业
第五章 小微企业融资难探究
第一节 国外小微企业融资情况
第二节 我国小微企业融资情况
第三节 小微企业融资难一般成因探究
第四节 我国小微企业融资难的特殊成因
要领篇
第六章 设置专业化经营体系及激励机制
第一节 设置专业化经营机构
第二节 设计标准化的流程
第三节 培养专业化的经营团队
第四节 制定小微金融独特的激励机制
第五节 北京银行相关案例分析
第七章 打造独特的小微信贷文化
第一节 从社会责任到商业转型
第二节 从风险偏好到风险容忍度
第三节 从“因你而变”到“因我而变”
第四节 蜜蜂银行
第八章 基于小微客户的产品开发及创新
第一节 小微企业客户细分
第二节 传统融资产品
第三节 放贷还贷方式的创新
第四节 抵押／质押物的创新
第五节 基于担保方式的创新
第六节 供应链融资的创新
第七节 个人经营性贷款
第八节 销售方式的创新
第九节 北京银行相关案例分析
第九章 建立高效快速的授信决策机制
第一节 小微企业融资需求特征
第二节 改进审批授权机制
第三节 采纳与应用新技术
第四节 北京银行相关案例分析
第十章 从知晓客户到帮助客户
第一节 知晓客户
第二节 帮助客户
第三节 北京银行相关案例分析
第十一章 科学合理地进行风险定价
第一节 小微企业贷款的定价机制
第二节 收益覆盖成本和风险
第三节 防范逆向选择道德风险
第四节 北京银行相关案例分析
第十二章 善用社会组织资源管控风险
第一节 基于政府相关部门的合作
第二节 基于社会团体及基层管理机构的合作
第三节 基于保险公司等商业机构的合作
第四节 基于电子商务平台的合作
第五节 北京银行相关案例分析
第十三章 利用先进技术控制内生成本
第一节 数据仓库的应用
第二节 网上银行的应用
第三节 强有力的运营保障支持
第四节 北京银行相关案例分析
政策篇
第十四章 建立政策性风险补偿制度
第一节 贷前风险补偿
第二节 贷后风险补偿
第十五章 完善不良贷款处置政策
第一节 赋予更大的损失核销自主权
第二节 给予更大的贷款重组自主权
第十六章 实施税收优惠政策
第一节 各国税收优惠政策
第二节 我国银行业税收制度
第三节 小微金融服务的税收优惠政策
第十七章 实施差异化监管政策和货币政策
第一节 差异化的监管政策
第二节 差异化的货币政策
第十八章 完善信用担保体系
第一节 国外信用担保体系的发展经验
第二节 我国中小企业信用担保体系发展现状
第三节 完善我国中小企业信用担保体系的建议
第十九章 加快建立健全征信系统
第一节 国外征信系统建设经验
第二节 我国征信系统发展现状
第三节 加快我国征信系统建设科学发展
第二十章 建设良好社会信用环境
第一节 完善社会信用体系
第二节 健全信用法律法规
第三节 树立良好信用文化
参考文献