资格考试教材

个人理财（初级）2015版

编写说明

为配合银行业专业人员职业资格考试工作，按照中国银监会要求中银协“建立理财业务从业人员资格认证制度和分级体系，完善理财师继续教育培训体系，培养专业化的理财业务从业人员，逐步实现银行理财业务从业人员持证上岗、挂牌服务”的指示，银行业专业人员职业资格考试办公室根据职业资格考试个人理财科目考试大纲编写了2015年版初级、中级考试辅导教材。阅读本教材能够帮助从业人员和考生基本把握考试大纲的范围和深度。

2015年版银行业专业人员职业资格初级考试辅导教材《个人理财》主要针对商业银行从事个人理财业务的一线业务人员以及有志于从事理财行业的人员设计，其内容紧扣考试大纲，涵盖个人理财从业人员应当掌握的基本知识和技能。本教材在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，在编写上尽量做到知识点明确，切合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。

本教材的内容包括个人理财概述、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场概述、理财产品概述、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法等七个部分。

2015年版教材为首次出版，教材的编写审定得到了中国银监会和中国银行业协会各会员单位的大力支持。特别感谢以下机构：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、中信银行、招商银行、中国民生银行、华夏银行、渤海银行、北京农商银行等。此外，中国银行业协会理财业务专业委员会为教材编写提供了指导和支持，在此一并感谢！

银行业专业人员职业资格考试工作正在不断摸索和完善之中，受时间和编写人员能力所限，本教材尚有诸多不尽如人意之处，热忱盼望各方批评指正。

联系邮箱：renzheng@china-cba.net。

                                                                                            银行业专业人员职业资格考试办公室

                                                                                                              二〇一五年三月六日