两岸四地银行业财富管理论坛

杨再平专职副会长在“两岸四地银行业财富管理论坛”上的讲话

杨再平专职副会长在“两岸三地银行业财富管理论坛”上的讲话

尊敬的各位领导、各位来宾，女士们、先生们：

    大家上午好！

    由中国银行业协会、香港银行学会和金融时报社联合举办的“两岸三地银行业财富管理论坛”暨2009全国杰出财富管理师评选活动启动仪式举行之际，我谨代表中国银行协会对出席此次活动的中国银监会、香港金融管理局、香港银行学会高层拜访团、台湾金融研训院和内地各银行业金融机构的代表表示热烈的欢迎！

    理财业务是近年来国内银行业发展最快的创新业务之一, 据银监会统计，2008年，内地银行业理财业务募集资金总额达3.7万亿元，与2007年全年募集不到0.9万亿元相比，增幅超过300%。目前，内地开展理财业务的中外资银行共计83家，由此可以看出，我国理财业务的发展历程虽然短暂，但业务发展势头较快，对银行理财业务从业人员的需求十分旺盛，出现了相关从业人员在培养的数量和质量上远远不能满足业务发展需要的状况。而作为直接关系到广大客户切身利益和各银行战略转型的核心业务，理财从业人员的专业素质与职业操守又是这项业务能否实现规范、持续、健康发展的关键。

    特别是，在全球性金融危机冲击下，我国商业银行理财业务备受社会关注。去年，银行理财产品虽然按总额计算亏损只有1.7%，但亏损客户仍达到几十万人，对社会稳定带来一定影响。因此，理财业务的监管和自律再次被提到日程。最近中国银监会发布了“关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知”，对银行理财业务进一步进行规范。中国银行业协会自律工作委员会也正加紧制定“个人理财业务客户风险评估问卷”统一模板和营销宣传示范文本，规范会员单位理财业务的营销行为，同时我们还将从自律角度积极推动银行业理财业务从业人员持证上岗制度，以实现将合适的产品出售给适合的客户。

    今天我们两岸三地一起组织论坛、联合香港银行学会举办评选，正是为了加强内地与香港、台湾的交流与合作，创造一个同业互动、探索、共赢的良好氛围，同时提升内地银行理财人员的责任意识、道德意识和风险管理意识，在公众中推广理财知识，强化其“卖者有责，买者自负”的投资意识。

    全国杰出财富管理师评选活动至此已是第三届，在各方面的积极支持与参与下，活动不断得到充实与提升，为推动银行业从业人员财富管理服务水平的提高，银行理财业务服务质量的提高发挥了积极的作用。而对于这届评选，我们亦寄予了特别的期望，复杂严峻的客观金融形势，为此次参赛者提出了新的课题，我们期待，在这次评选活动中，来自银行业财富管理业务的一线从业人员能充分展现良好的素质和扎实的基础，制订出应对新形势更加出色的理财方案，树立理财从业人员的业务典范！

    我们也相信，经过有关各方的共同努力，两岸三地银行业财富管理论坛以及全国杰出财富管理师评选活动一定能够成为中国银行业财富管理领域信息共享和人才辈出的重要平台。

    下面，我宣布“两岸三地银行业财富管理论坛”和“2009全国杰出财富管理师评选”活动正式开始，并预祝论坛取得圆满成功！

    谢谢！